我国银行业监管法律体系的制度分析

内容简介

银行业因为自身的行业特点以及在国民经济中占据的重要地位,必须受到严格监管。
在发生世界经济危机的背景下,各国更加强调完善银行监管法以加强银行监管。
但是,加强银行监管并不意味着反对自由的金融市场,恰恰相反,从发达国家的监管立法以及国际监管文件的发展趋势看来,银行监管越来越趋向于一种市场化导向的监管,而不是对银行业金融机构自主企业行为的简单干预。
我国在进一步完善银行监管法的过程中,应当把握国际监管文件中体现出来的先进的、市场化导向的监管理念,注重进行实证研究,选择、设计适合我国国情的银行监管法律制度。

《我国银行业监管法律体系的制度分析》针对我国银行业监管法律体系的构建历程、主要内容,借鉴发达国家相关经验,对照巴塞尔文件体系对银行监管立法的要求,对我国银行监管法律体系的现状、存在的主要问题等进行了深入剖析,并对我国银行业监管法律体系的完善提出了相关建议。

作者简介

何贝倍,湖北武汉人,中国人民大学法学博士,中国社会科学院法学博士后。
曾在《法学家》《法制与社会发展》《深圳金融》《金融时报》《法制日报》《中国经济时报》等期刊、报纸发表十余篇文章。

目录

引言:服务于自由金融市场的银行监管法
第一章我国银行监管体制分析
第一节我国银行监管体制构建历程
一第一阶段:大一统的银行经营管理阶段
二第二阶段:中央银行履行综合监管职能阶段
三第三阶段:综合监管向分业监管过渡阶段
四第四阶段:合规监管向风险监管转变阶段
第二节我国银行监管的主要内容
一市场准入监管
二市场运营监管
三市场退出监管
第三节主要发达国家和地区银行监管体制比较
一美国:功能监管重回分业监管
二英国:从市场自律管理到单一监管
三德国:内部监管与外部监管结合
四日本:从行政指导到市场约束
五中国香港:行业自律与外部监管结合
第四节我国银行监管体制评析
一市场准入监管十分严格
二市场运营监管环节,监管空白、监管过度的问题同时存在
三与严格、细密的市场准入相反,我国的银行机构市场退出监管显得很不发达
第二章我国银行监管法法律原则
第一节巴塞尔文件体系与银行监管立法
一巴塞尔旧资本协议(巴塞尔协议I)
二《有效银行监管的核心原则》
三巴塞尔新资本协议(巴塞尔协议II)
四银行国际监管框架》(巴塞尔协议III)
第二节我国银行监管法法律原则
一监管目标:安全与效率并重
二监管方式:风险监管为主合规监管为辅
三监管内容:全面风险管理
四健全信息披露制度以强化市场约束
五加强银行内控建设和行业自律
六重视跨国银行监管的国际合作
第三章市场运营监管法
第一节商业银行信息披露法律制度
一建立信息披露法律制度的必要性
二信息披露与巴塞尔文件体系
三我国现行银行信息披露法律制度及其完善
第二节外资银行监管法律制度
一跨国银行国际监管与巴塞尔文件体系
二我国外资银行监管法律制度
三完善外资银行监管法律制度的若干建议
第三节金融控股公司监管法律制度
一分业监管模式在我国的确立
二德国、美国混业经营模式比较以及我国的选择
三巴塞尔文件体系与金融集团监管
四制定《金融控股公司法》的若干建议
第四章市场退出监管法
第一节我国有问题银行市场退出法律规定
一接管
二并购重组
三解散
四撤销
五破产
第二节我国处置有问题银行法律机制存在的不足
一处置有问题银行主要依靠行政手段
二尚未建立完善的银行风险预警系统
三监管机构缺少必要的法律授权
四行政权的行使与司法权的行使界定不清晰
五关于清偿顺序的法律规定不尽合理
六缺少市场退出补偿机制的存款保险制度
第三节完善市场退出监管法的若干建议
一建立银行风险预警系统
二完善有问题银行接管的法律制度
三完善有问题银行重组的法律制度
四完善有问题银行破产的法律制度
五建立适合我国国情的存款保险制度
结语:着眼于全球金融市场竞争的银行监管法
参考文献