内容简介
本书是对美国《多德-弗兰克法案》(Dodd-Frank Act)的深度评析,该法案是奥巴马政府为应对2008年金融危机而推出的重大金融监管改革法案。作者隋平从法律角度系统梳理了法案的立法背景、核心内容与实施影响,旨在为读者呈现美国金融监管体系的重构路径。
书中详细解析了法案中的关键条款,包括沃尔克规则(Volcker Rule)对银行自营交易的限制、系统性风险监管框架的建立、消费者金融保护局(CFPB)的创设、以及场外衍生品市场监管的强化等内容。作者结合法案的立法博弈过程,分析了各方利益集团如何影响最终文本,并探讨了法案在实施过程中面临的争议与挑战,如对金融机构合规成本、市场流动性的实际影响。
本书不仅是对法律文本的注释,更通过案例与数据揭示了法案如何重塑美国金融业生态,包括大型银行的分拆压力、中小银行的监管负担,以及华尔街与华盛顿之间的权力博弈。作为一部兼具法学与经济学视角的著作,它为理解当代国际金融监管趋势提供了重要参考,尤其对于中国金融改革与风险防控具有借鉴意义。
目录
序
《Dodd-Frank法案》概述
一、《Dodd-Frank法案》出台的背景
二、奥巴马政府金融改革的基本原则
三、《Dodd-Frank法案》的总体框架
第一章 金融稳定监督
第一节 金融稳定监督委员会
第二节 金融研究局
第三节 美联储的新职能
第二章 有序处置制度
一、概述
二、联邦存款保险公司被任命为接管人
三、系统性风险的确认
四、有序处置职权
五、接管人的权力和义务
六、请求权与合同
七、管理人员、董事、雇员和代理人
八、过渡金融公司
九、有序处置基金
十、督察长审查和报告
第三章 对存款机构的监督
第一节 新的监管机构
第二节 过渡规定
第三节 存款保险改革
第四节 其他事项
第四章 私人基金监管
二、投资顾问注册
三、报告和记录
四、证监会的立法权
五、家族办公室
六、客户资产托管
七、合格投资者
第五章 银行和信用社监管的改革
一、存款保险和中止对银行控制改变
二、GAO对银行控股公司法令例外的研究
三、控股公司检查改革
四、收购监管
五、对存款从属机构活动的监管
六、扩大资本与增强管理
七、关联交易
八、贷款限制
九、许可变更
十、投资和证券控股公司
十一、沃尔克规则
十二、涉及证券化的利益冲突
十三、集中度限制
十四、州际的银行合并和收购
第六章 柜台交易衍生产品监管
第一节 通用规定
第二节 互换市场监管
第三节 证券支持互换市场监管
第七章 清算与结算监管改革
二、系统重要性
三、风险管理标准
四、金融市场机构的运营
五、对于金融市场机构的检查与执法
六、对于金融机构的检查与执法
七、报告与业务记录
第八章 投资者保护和证券监管
第一节 投资者保护
第二节 执法与救济
第三节 信用评级机构监管
第四节 证券化监管
第五节 高管薪酬与公司治理
第六节 证监会改革
第七节 市政债券监管
第八节 公众公司会计监督委员会
第九章 其他证券监管改革
一、概述
二、投资组合保证金
三、证券借贷监管
四、存款保险基金损失审查
五、自营交易的研究
六、对年长投资者的保护
七、证交会和CFTC的督察长
八、个人对个人借贷监管
九、内部控制审计认证
十、美国保险监督官协会示范规则
第十章 消费者金融保护
第一节 消费者金融保护署
第二节 消费者金融保护署的一般性权力
第三节 消费者金融保护署的特殊权力
第四节 州法适用排除
第五节 消保署执法权
第六节 职权与人事的转移
第七节 其他监管改革
第十一章 美联储职能的强化
一、紧急贷款
二、美国联邦会计总署对信贷设施的审核
三、美国联邦会计总署的一次性审计
四、美联储的透明度和信息发布
五、流动性事件保证
六、美联储内部治理
第十二章 常规金融获取
一、项目适格与账户活动
二、小额贷款的低成本替代方案
三、贷款损失储备基金
四、项目资金及监督
第十三章 归还法案
二、公共债务削减
三、复苏法案基金
第十四章 房产抵押贷款监管改革
第一节 住房抵押贷款放款标准
第二节 抵押的最低标准
第三节 高成本抵押贷款监管
第四节 住房顾问办公室
第五节 房屋抵押贷款服务监管
第六节 评估活动监管
第七节 按揭贷款处置与修改监管
第十五章 对《Dodd-Frank法案》的评价
第一节 对《Dodd-Frank法案》的整体评价
第二节 美国中央银行的权限
第三节 银行税问题
第四节 资本监管
第五节 沃尔克规则
第六节 评级机构监管改革
第七节 证券化监管改革
第八节 基金监管改革
第九节 回购协议监管
第十节 公司治理改革
第十一节 管理人员薪酬监管
第十二节 问题银行处置
第十三节 消费者金融保护
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