中国消费金融市场的发展:中日韩消费金融比较研究

内容简介

《中国消费金融市场的发展》是中国社会科学院金融研究所与野村综合研究所的合作研究成果,从零售业、商业银行、非银行金融机构、第三方支付和保险等多角度,全面分析了我国消费金融的发展历程、现状和前景。
此外,本书还介绍了日本和韩国消费金融的发展,并进行了比较研究。
本书有助于拓宽研究者的视野和思路,也可为政府制定相关政策提供参考。

目录

第一章 消费金融及其重要性
第一节 消费金融的概念
一 国外理论研究与实践中的界定
二 国内理论研究和实践中的界定
三 本书对消费金融的界定
第二节 消费金融的作用
一 对消费者的作用
二 对金融机构的作用
三 对经济转型的作用
第三节 我国消费金融发展概况
第四节 消费金融的实体经济基础
一 产品买方市场逐步形成
二 国民经济持续快速增长
三 居民消费结构不断升级
四 社会保障体系不断完善
第五节 小结
第二章 日本消费金融的发展概况
第一节 日本消费金融的现状
一 信用卡
二 单品分期付款
三 消费贷款
第二节 日本消费金融的发展历程
一 导入期(第二次世界大战后至20世纪60年代末)
二 扩大期(20世纪70年代至80年代)
三 成熟期(20世纪90年代至现在)
第三节 日本消费金融发展的路径特征及经济效果
一 日本消费金融发展的路径特征
二 日本消费金融发展的经济效果
第四节 日本消费金融的法律体系
一 《分期付款销售法》
二 《贷款业法》
三 《破产法》
第五节 日本消费金融市场监管的特点
一 政府在监管中发挥主导作用
二 侧重于对消费者的保护
三 行业组织在监管中有较大影响力
第六节 日本消费金融的基础设施建设
一 授信管理
二 债权管理和回收
三 信用信息机构体系
四 信用担保机制
第七节 案例分析——世尊信用卡公司
一 世尊信用卡公司的发展历程
二 世尊信用卡公司的创新
第八节 小结
第三章 韩国消费金融的发展概况
第一节 韩国消费金融的现状
一 信用卡
二 分期付款和租赁业
第二节 韩国消费金融的发展历程
一 导入期(20世纪60~80年代初期)
二 调整期(1987~1996年)
三 政策扶植期(1997~2002年)
四 信用卡大乱期(2003~2004年)
五 成熟期(2005年以后)
第三节 韩国政府的信用卡振兴及监管政策
一 信用卡使用促进政策(1999~2001年)
二 信用卡监管政策
第四节 信用卡发展对韩国经济的影响
一 积极作用
二 潜在风险
第五节 韩国消费金融的基础设施建设
一 信用信息机构体系
二 信用担保体系
三 信用卡公司的信用风险管理
四 信用卡公司的债权回收管理
第六节 案例分析——乐天信用卡公司
一 乐天信用卡公司概要
二 乐天信用卡公司的发展历程
三 乐天信用卡公司的经验分析
第七节 小结
第四章 中国零售业发展与消费金融
第一节 中国零售业的发展历史
一 以百货商场为代表的快速发展阶段(1978~1995年)
二 新型零售业态和经营模式兴起与繁荣阶段(1996~2005年)
三 零售业态与经营模式的饱和、兼并与整合阶段(2005年至今)
第二节 中国零售业的发展现状
一 社会消费品零售总额
二 区域差异
第三节 零售企业与消费金融业务:商业预付卡
一 商业预付卡的特征
二 商业预付卡在中国的发展
三 中国商业预付卡的发展现状
四 中国商业预付卡的消费特征
五 商业预付卡快速发展的原因
六 存在的主要问题
第四节 小结
第五章 商业银行与消费金融
第一节 商业银行消费金融业务发展概况
一 商业银行的消费信贷业务
二 银行卡业务发展概况
第二节 信用卡业务的发展情况
一 信用卡发展概况
二 信用卡市场结构
三 信用卡交易状况
四 信用卡透支及贷款质量
五 重点消费领域
六 费用与利息
七 信用卡产品创新
第三节 其他消费信贷
一 汽车消费贷款
二 教育贷款
三 其他消费信贷品种
第四节 小结
第六章 非银行金融机构与消费金融
第一节 汽车金融公司
一 我国汽车金融公司发展的政策背景
二 汽车金融公司业务概况及前景
第二节 消费金融公司
一 中国消费金融公司的定位与特点
二 中国消费金融公司的发展概况
三 消费金融公司案例分析——北银消费金融公司
四 消费金融公司发展的前景
第三节 小额贷款公司与消费金融
一 阿里小贷公司的业务模式
二 阿里小贷公司的风险管理模式
三 阿里小贷模式在消费金融领域的发展
第四节 小结
第七章 第三方支付与消费金融发展
第一节 第三方支付的发展情况
一 第三方支付的产生和发展
二 第三方支付的业务类型
三 发展现状
四 支付宝发展的案例
第二节 第三方支付的主要特征
一 第三方支付的特征演变:以支付宝为例
二 第三方支付对消费的促进
第三节 第三方支付的市场格局以及营利模式
一 第三方支付的政策环境变化
二 第三方支付市场概况
三 支付机构市场份额
四 第三方支付市场存在的问题
五 第三方支付的营利模式
第四节 第三方支付的发展前景
一 第三方支付行业发展趋势
二 第三方支付市场格局变化
第五节 小结
第八章 保险与消费金融发展
第一节 保险对消费金融发展的意义
一 保险能在消费金融中提供征信服务
二 保险产品能促进消费金融的发展
三 保险能促进社会保障体系的完善,推动消费增长
第二节 汽车消费信贷保证保险概况
一 汽车消费信贷保证保险的特点
二 我国汽车消费信贷保证保险的发展历程
三 我国汽车消费信贷保证保险的运行机制
四 汽车消费信贷保证保险的前景
第三节 助学贷款信用保证保险
一 助学贷款信用保证保险的意义
二 助学贷款信用保证保险的原理
三 我国助学贷款信用保证保险的现状与问题
第四节 小额信贷保证保险
一 小额信贷保证保险的内涵、特点及意义
二 小额贷款保证保险发展现状
三 小额信贷保证保险的问题及前景
第五节 小结
第九章 中日韩消费金融发展的比较及启示
节 中日韩消费金融发展历程及特征
一 日本消费金融发展及特征
二 韩国消费金融发展及特征
三 中国消费金融发展及特征
第二节 中日韩消费金融的制度环境
一 消费金融的法律体系
二 征信体系
第三节 比较及借鉴
一 简要的比较
二 中国消费金融发展的借鉴
参考文献