内容简介
《活用理财金三角》一书主要讲述如何运用 SMART 原则,进行储蓄、保险、股票、基金、房产等投资理财。
本书力争教会读者运用60%、30%、10%财务规划的黄金比例,实现稳步投资;用SMART原则制定财务目标,将人生梦想转化成具体可行的执行计划;看懂预定利率、保障年限等数字,买到真正兼顾保障与获利的储蓄保险;学会选出钻石基金的四大基金指标,不再担心被不靠谱的理财顾问欺骗。
作者简介
方士维
现任喜瑞国际顾问股份有限公司高级顾问及董事,曾任勤业众信会计师事务所高级审计员,保诚人寿与中国人寿寿险顾问。
持有国际金融理财师(Certified Financial Planner)证书。
CFP/AFP培训讲师,主讲课程包括:保险产品的顾问式销售及SPIN营销、如何通过资产配置为客户作理财规划、一对多式销售(演讲式销售)、中高净值人士资产与保险及税务信托规划、整合式行销。
在《Smart智富》和Money等杂志媒体担任理财顾问并撰文。
目录
PART 1 理财概念篇
第1章 理财基本概念与理财金三角 / 3
1-1 理财以记账为起点 / 4
1-2 理财要先理债 / 12
1-3 理财金三角与“72法则”在生活中的运用 / 19
第2章 风险与回报的关系 / 27
2-1 投机、投资与理财的区别 / 28
2-2 先保障后求利,先规划风险再求获利 / 34
2-3 中长期稳健获利的重要性 / 40
第3章 全生命周期理财规划 / 47
3-1 理财规划对人生的重要性 / 48
3-2 SMART原则与理财规划的步骤 / 55
3-3 好的理财规划师协助的重要性 / 63
第4章 财富管理业务介绍 / 73
4-1 银行财管业务 / 74
4-2 保险财管业务 / 82
4-3 证券与基金财管业务 / 90
第5章 主要理财工具介绍 / 99
5-1 共同基金简介 / 100
5-2 储蓄保险简介 / 107
5-3 房地产简介 / 113
5-4 股票简介 / 119
PART 2 理财操作配置篇
第6章 股票与共同基金投资金律 / 129
6-1 股票投资实务与制胜术 / 130
6-2 基金配置的方法 / 141
6-3 靠定时定额投资基金积累人生第一桶金 / 151
第7章 股票财务比率与基金绩效的衡量
指标 / 161
7-1 选股时关键的基本分析比率 / 162
7-2 用常识就能看懂财报分析 / 172
7-3 通过基金衡量指标选出钻石基金 / 181
第8章 资产配置的重要性与方法 / 191
8-1 资产配置的核心价值 / 192
8-2 攻守俱佳的“向日葵投资法”/ 199
8-3 资产配置工具与实战心法 / 206
第9章 自我投资与专注核心事业 / 217
9-1 投资自己是最好的投资 / 218
9-2 聚焦核心事业,你就是品牌 / 225
9-3 增进不可取代性,成为π型人才 / 232
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